2025-07-01 10:29:11
近日，留壩聯(lián)社廟臺子信用社與轄區(qū)公安機關(guān)緊密協(xié)作，成功攔截一起可疑資金交易事件，在防范金融風(fēng)險的同時保障了客戶合法權(quán)益，展現(xiàn)了金融機構(gòu)與警方協(xié)同作戰(zhàn)的高效性與服務(wù)溫度。
風(fēng)險預(yù)警：異常交易觸發(fā)攔截機制
6月24日下午，廟臺子信用社反欺詐平臺監(jiān)測到客戶羅某賬戶出現(xiàn)異常交易：一筆23690元資金剛轉(zhuǎn)入便立即發(fā)起轉(zhuǎn)出，典型的"快進快出"模式觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警。柜員第一時間聯(lián)系客戶核實，但羅某對交易細節(jié)表述模糊，且表示無法立即到場處理。網(wǎng)點當即啟動應(yīng)急預(yù)案，臨時限制賬戶非柜面交易功能，并將情況上報進一步核查。
警銀協(xié)作：多方核查還原真相
6月27日，羅某到網(wǎng)點要求解除限制并提現(xiàn)。面對其仍無法清晰說明資金用途的情況，信用社立即聯(lián)動轄區(qū)反詐中心。民警迅速到場，通過調(diào)取流水、數(shù)據(jù)比對及實地走訪，最終確認該筆資金為羅某經(jīng)營周轉(zhuǎn)款項，此前溝通不暢系因多方交易信息延遲所致。經(jīng)警方出具核查證明，交易合規(guī)性得以驗證。 業(yè)務(wù)辦理完成后，羅某恍然大悟："原來你們是在保護我的血汗錢！"對信用社的嚴格風(fēng)控表示由衷贊賞。
長效機制：科技賦能+警銀聯(lián)動
此次事件是廟臺子信用社風(fēng)險防控體系的成功實踐。該社長期落實賬戶動態(tài)監(jiān)測，定期開展反詐培訓(xùn)，并與公安機關(guān)建立24小時響應(yīng)機制，實現(xiàn)"預(yù)警-研判-處置"閉環(huán)管理。未來，該社將持續(xù)深化警銀合作，在科技賦能與人性化服務(wù)中筑牢金融安全防線，為百姓守住"錢袋子"傳遞金融溫度。 （張玲）
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